什么是EB-5再投资 ?如何操作 ?

无论是对于当前还是未来的EB-5投资者,EB-5资本的再投资都是最为重要的事情之一。CanAm创立的以投资者为核心的EB-5再投资平台提供了一系列的EB-5再投资方案,使投资者可以根据各自再投资周期的长短、资本的流动性需求、预期收益和风险承受能力,灵活选择适合其特定需求的再投资项目。

为什么要对EB-5资本进行再投资?

对于投资者来说,如果其出生国已达到了EB-5签证的年度配额上限,投资者将面临签证积压和排期倒退,直到通过下一年的签证分配,或美国政府通过相关法规增加更多的签证名额之后,才能获得签证。但是,美国移民局(USCIS)仍然要求处于签证积压中的投资者,在整个附带条件的永久居留期限内,将其EB-5投资资金置于“风险”状态中,直到递交I-829申请为止,而这可能是在原始EB-5投资款已经返还给投资者之后的多年才能发生。如今,再投资概念已写入美国移民局的政策手册。

哪些人需要进行EB-5资本再投资?

尚未递交I-829申请但其原始EB-5投资款已经返还的投资者,必须将已返还的资金投入其他投资项目中,以此满足美国移民局的EB-5计划要求。

我需要将投资款重新投入其他的EB-5项目吗?

美国移民局并未要求投资者将已返还的EB-5资本重新投入到其他的EB-5项目。投资者可在其原始EB-5投资范围内,将其资本投入多种投资方案。

CanAm的EB-5再投资方案示例

作为领先的区域中心运营商,CanAm已开发了一套以投资者为中心的EB-5再投资平台。该平台优先考虑了投资者的移民与金融需求及目标。CanAm认为,不同的投资者对再投资方案的时间期限和预期收益不尽相同,其风险承受能力也各有差异。因此,最终选择什么样的再投资方案,应由投资者本人决定。CanAm要求每一位投资者都投票支持他们期望的再投资方案。实际上,由于原始的EB-5投资与再投资之间可能存在重大差异,因此,对于区域中心运营商来说,最好的办法是在制定再投资方案之前,征求投资者的同意。对于决定不再申请绿卡的投资者,CanAm为这些投资者提供了退出并收回投资款的机会。

  • 以基础设施投资为目标的市政债券
  • 向合格房地产开发商提供的夹层贷款
  • 期限相对较长的优先股权地产投资项目

01市政债券

市政债券由地方政府或区域政府或其代理机构发行,一般用于资助公共项目,包括学校、机场、道路、公共事业设施和其他与基础设施相关的维修工程。市政债券所产生的收入一般免征联邦税。相比于传统的房地产投资,市政债券的收益率一般较低。但其经济风险也相应较低,且因为市政债券可随时在二级市场上出售给投资者,因此,其流动性通常也更强。

再投资期限
短期
投资流动性
预期收益

02向合格房地产开发商提供的夹层贷款

对于寻求更高收益的投资者,CanAm提供了保守结构夹层贷款的机会,为那些已享有优先贷款和自有股权但又寻求额外中短期融资的房地产开发商提供资本。在房地产开发商的融资系统中,夹层贷款的付款优先顺序次于优先建筑贷款;开发商在支付运营开支和优先债务后,剩下的收入必须先支付夹层贷款的固定票息,然后才能支付给优先股投资者。

再投资期限
3~5年
退出策略
返还贷款
预期收益
每年7~8%

03优先股权地产投资

绝大多数优先股权地产投资项目都会投资商业地产,包括办公楼、工业、零售、多户住宅,以及酒店等专业地产。根据地产类型和投资策略的不同,优先股权地产投资项目的内部收益率通常可达8~20%。但高收益往往伴随高风险。一般而言,优先股权地产投资项目的投资期限较长(5~7年),且整个投资期限内的资本流动性非常低。作为获取更高预期收益的代价,投资者必须接受一定程度的非流动性资产。尽管项目在运营后,可能会在投资期内产生小额现金分配,但投资本金加上大部分的资本收益将在投资退出时才分配给投资者,通常是以出售或再融资房地产的方式进行。CanAm推出的优先股权地产投资项目提供具有吸引力的风险调整收益,重点关注在信息、运营和其他方面具备竞争优势的地区和地产项目。

再投资期限
5年以上
投资流动性
预期收益
每年10%以上

关于再投资的常见问题

CanAm企业一直把投资者放在首位,同样的理念也适用于我们的EB-5再投资方案。如果您有关于EB-5投资或再投资的任何问题,请联系我们,我们非常乐意回答您的所有问题。

01关于再投资过程

答:我们会提供一份披露文件,说明所有的再投资选择方案。该文件会详细描述各种不同的投资,以供投资者通过投票将其可返还的资金重新投资到他们所选择的再投资项目中。
答:可以。想了解您所在项目的贷款到期日,请与我们投资者关系部联系(redeploy@canamenterprises.com)。投资者也可自行登录CanAm的机密投资者门户网站获取相关信息。
答:允许。所有CanAm的发行文件都有计划并允许新的商业企业(NCE)在原本的EB-5投资之外进行其他一系列投资,因为这些新商业企业的成立初衷都是为了持续在法律允许的范围内开展业务。因此,所有CanAm的发行文件都包括这些条款:不仅允许主合伙人向合格投资者返还资本,同时也允许有限合伙人投票通过股权收购、其他股权收益、贷款等方式将可返还的投资款重新投资到任何“其他投资项目”。美国移民局已批准了CanAm所有有限合伙企业的这些条款,并在审理投资者I-526申请时会继续这样做。
答:会。CanAm的发行文件要求在针对有限合伙企业的运营情况制定任何重大决策时,都必须得到投资者的同意,包括将资本投入到任何再投资项目中。实际上,因为原本的EB-5投资与再投资项目之间很有可能会出现文件材料差异,所以,在做出任何再投资安排之前,每一个区域中心运营商都会征求投资者的同意进行再投资。
答:一直以来,CanAm都尽可能的内部处理自己的运营问题,其再投资策略也一样。CanAm会为投资者寻找、构建、并监控再投资方案,并运用自己30年的移民投资专业知识,确保投资者的利益得到优先保障。美国移民局(USCIS)并未限制第三方顾问参与EB-5资本的再投资问题,但需要记住一点,第三方服务提供商参与再投资交易将产生费用,这可能会降低投资者收益。
答:可以。迄今为止,CanAm拥有超过$13亿美元的投资还款良好记录。在投资者递交I-829申请后,并确认电汇指示后,将于10个工作日内返还贷款金额。
答:在任何情况下,所有的投资者都必须遵守各自具体再投资方案的相关条款。CanAm的再投资策略提供了不同类型的短期、中期、和长期的再投资期限选项。目前,我们要求的最短期限再投资方案是6个月的市政债券。或者,夹层贷款方案,根据贷款不同期限而定,可能为2~4年。优先股地产投资方案的投资期更长,一般为5~7年,甚至更长。这就是为什么投资者在选择最适合自己的再投资方案时,需要考虑自己的预期等待时间,以及资本流动性和风险承受能力。针对已有其他适宜的选项,CanAm不承担相关责任。就像EB-5一样,如果投资者因为结婚而很快就拿到了绿卡,我们不能仅仅因为这一原因就返还其本金,必须等到其贷款到期后才可以。
答:CanAm会努力做到每季度向投资者提供一次最新的再投资项目报告。
答:投资者两年有条件绿卡到期,且在符合所有其他要求的情况下,投资者可以退出再投资项目并收到本金返款。
答:可以。并不是所有的区域中心都设有适当的平台或RIA来对投资者的资本进行再投资,这些区域中心运营商可以与CanAm合作,向其投资者提供CanAm的再投资方案。

02关于再投资方案

答:目前,CanAm正通过夹层贷款或私募股权结构提供多种再投资和/或多户型公寓项目。
答:市政债券是投资者提供给地方政府的贷款。由市、州、县、或其他地方政府发行。因此,他们对债券支付的利息通常是免税的,但还款方是发行此类债券的政府机构。
答:CanAm的使命是提供合适的能够满足投资者移民和投资需求的再投资方案。CanAm的再投资策略提供了各种短期、中期、和长期再投资期限。目前,我们要求的最短期限再投资方案是6个月的市政债券。或者,夹层贷款方案,根据贷款不同期限而定,可能为2~4年,优先股权地产投资方案的投资期更长,一般为5~7年甚至更长。这就是为什么投资者在选择最适合自己的再投资方案时,需要考虑自己的预期等待时间,以及资本流动性和风险承受能力。
答:有。再投资项目会给投资者带来市场利率收益。收益率取决于投资类型和期限。想了解与再投资项目及收益相关的更多情况,请通过电子邮件redeploy@canamenterprises.com或致电212-668-0692与CanAm联系。
答:美国移民局(USCIS)明确规定了所有再投资项目都“必须承当亏损风险和潜在盈利”,以此满足风险要求。无论如何,不同的投资项目,其流动性和风险各不相同。这就是为什么投资者在选择最适合自己的再投资方案时,需要考虑资本流动性和风险承受能力。
答:现行的《美国移民局政策手册》列举了两类合格的再投资项目,即建筑工程和新发行的市政债券,例如基础设施开支。EB-5利益相关者群体目前正在提议美国移民局(USCIS)确认可进行再投资的项目范围(比如:包括可投资于有价证券)适用范围大于前面所述的两个示例,但美国移民局(USCIS)尚未回应。因此,目前CanAm已确定的再投资方案应属于以上两类范畴:

• 能够反映原始EB-5投资项目主要特点的市政债券

• 向合格房地产开发商提供的夹层贷款

• 期限相对较长的优先股权地产投资项目

答:就CanAm而言,原本的EB-5投资项目达到所有要求,就表示我们的投资者已满足了EB-5计划的所有要求(包括创造就业机会)。很重要的一点是,美国移民局(USCIS)并未要求将已返还的资本重新投入其他EB-5项目。因此,对于需要进行再投资的投资者,CanAm会寻求符合市场利率的投资项目,以及能够带来可观收益而风险相对原本 EB-5投资项目少得多且又能满足美国移民局(USCIS)再投资要求的投资机会,以此保护投资者的I-829申请顺利推进。任何情况下都不会向投资者提供EB-5项目作为再投资项目。

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对于如今的EB-5投资者来说,资本的重新分配是最为重要的事情之一。它影响现有的投资者,尤其是受EB-5签证积压困扰的投资者和潜在投资者。这些投资人除了要评估EB-5投资项目是否有优势、是否合适之外,还必须考虑在返还了原始EB-5投资后,是否需要资金进行重新投资。本文对美国移民局(“USCIS”)的资本重新分配政策进行了背景分析,同时也讨论了作为领先的EB-5运营机构之一,美加企业(“CanAm”)是如何设立了以投资者为中心的透明方案来凸显投资者的移民与财务需求和目标。